מה עליי לעשות בעת סיום עבודה

מדוע כל כך חשוב לטפל ביסודיות בסיום עבודה אצל מעסיק?

לקוחות נוטים שלא לייחס חשיבות רבה לסיום מסודר אצל מעסיק , מה שעשוי לפגוע ברצף התכניות ובתקלות עתידיות של התחשבנות עם מס הכנסה.

אנו ממליצים לבצע את סיום העבודה באופן מסודר ויסודי, לבצע את ההתחשבנות עם מס הכנסה, לדאוג לקבלת האישורים המתאימים ואח”כ לשמור על התכניות ברצף עד להעברתם למעסיק חדש.

מה עליי לעשות? הנחיות שלב אחרי שלב

שלב ראשון : עליך לקבל מהמעסיק את המסמכים הבאים:

  • טופס הודעה על סיום עבודה.
  • מכתב שחרור של הקופות (פנסיה , ביטוח מנהלים , קרן השתלמות)
  • טופס 161 (טופס שבו המעסיק מדווח למס הכנסה על תקופת העבודה, השכר)

שלב שני : בין אם בכוונתך למשוך פיצויים ובין אם לא, עלייך לטפל בפיצויים

יש למלא טופס 161 א – שמבטא את החלטתך לגבי משיכת הפיצויים

לעיתים , תידרש לגשת לפקיד שומה (מס הכנסה) כדי לקבל אישור על החלטתך.

שלב שלישי : העברת מסמכים ובקשת פדיון

עלייך להעביר את הניירת ( 161 , 161 א , אישורי מס הכנסה) לסוכן הביטוח ולחברות הביטוח.

באם הנך מעונין לפדות חלק מכספי הפיצויים יש להתייעץ עם סוכן הביטוח.

חשוב להדגיש כי להחלטתך בנושא הפיצויים יש השלכות לגבי העתיד בפנסיה.

לעזרה במילוי הטופס והגשת המסמכים (מצורף טופס 161 א’ עובד).

שלב רביעי : המשך שמירת זכויות ביטוח מנהלים / קרן פנסיה

כשיש מעסיק חדש – יש לבצע קבלת בעלות והמשך תכניות קיימות ( ניתן לראות מידע על עובד חדש).

במידה וטרם מצאת מעסיק חדש, ניתן לשמור על המשכיות התוכניות הפנסיוניות :

חשיבות רבה לשמר את הפוליסות ב “הסדר ריסק ” – הוא הסדר תשלומים מופחתים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים , במהלך תקופה שבה הופסקו ההפקדות השוטפות לביטוח הפנסיוני.  “הסדר ריסק” מאפשר לשמר את כיסוי הביטוח כגון ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח חיים ( ריסק ) עד שנה מיום עזיבת העבודה .

הסדר ריסק עשוי לשמור על זכויות פנסיוניות נוספות של המבוטח , כגון: חידוש התשלומים בעתיד באותם תנאים שהיו לפני הפסקת התשלומים ללא הצהרת בריאות. ובמקרים מסוימים גם שמירת , מקדם הקצבה הינו הבסיס לחישוב הקצבה שתשולם ע”י חברת הביטוח בגיל פרישה .

הסדר ריסק הינו מוגבל בזמן, אינו מגדיל את החסכון הפנסיוני והמבוטח לא צובר וותק במהלך תקופה זו , בניגוד להפקדות עצמאיות שהפקיד המבוטח .

לקביעת פגישה צרו עמי קשר [email protected].

מה עליי לעשות בעת סיום עבודה

מדוע כל כך חשוב לטפל ביסודיות בסיום עבודה אצל מעסיק?

לקוחות נוטים שלא לייחס חשיבות רבה לסיום מסודר אצל מעסיק , מה שעשוי לפגוע ברצף התכניות ובתקלות עתידיות של התחשבנות עם מס הכנסה.

אנו ממליצים לבצע את סיום העבודה באופן מסודר ויסודי, לבצע את ההתחשבנות עם מס הכנסה, לדאוג לקבלת האישורים המתאימים ואח”כ לשמור על התכניות ברצף עד להעברתם למעסיק חדש.

מה עליי לעשות? הנחיות שלב אחרי שלב

שלב ראשון : עליך לקבל מהמעסיק את המסמכים הבאים:

  • טופס הודעה על סיום עבודה.
  • מכתב שחרור של הקופות (פנסיה , ביטוח מנהלים , קרן השתלמות)
  • טופס 161 (טופס שבו המעסיק מדווח למס הכנסה על תקופת העבודה, השכר)

שלב שני : בין אם בכוונתך למשוך פיצויים ובין אם לא, עלייך לטפל בפיצויים

יש למלא טופס 161 א – שמבטא את החלטתך לגבי משיכת הפיצויים

לעיתים , תידרש לגשת לפקיד שומה (מס הכנסה) כדי לקבל אישור על החלטתך.

שלב שלישי : העברת מסמכים ובקשת פדיון

עלייך להעביר את הניירת ( 161 , 161 א , אישורי מס הכנסה) לסוכן הביטוח ולחברות הביטוח.

באם הנך מעונין לפדות חלק מכספי הפיצויים יש להתייעץ עם סוכן הביטוח.

חשוב להדגיש כי להחלטתך בנושא הפיצויים יש השלכות לגבי העתיד בפנסיה.

לעזרה במילוי הטופס והגשת המסמכים (מצורף טופס 161 א’ עובד).

שלב רביעי : המשך שמירת זכויות ביטוח מנהלים / קרן פנסיה

כשיש מעסיק חדש – יש לבצע קבלת בעלות והמשך תכניות קיימות ( ניתן לראות מידע על עובד חדש).

במידה וטרם מצאת מעסיק חדש, ניתן לשמור על המשכיות התוכניות הפנסיוניות :

חשיבות רבה לשמר את הפוליסות ב “הסדר ריסק ” – הוא הסדר תשלומים מופחתים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים , במהלך תקופה שבה הופסקו ההפקדות השוטפות לביטוח הפנסיוני.  “הסדר ריסק” מאפשר לשמר את כיסוי הביטוח כגון ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח חיים ( ריסק ) עד שנה מיום עזיבת העבודה .

הסדר ריסק עשוי לשמור על זכויות פנסיוניות נוספות של המבוטח , כגון: חידוש התשלומים בעתיד באותם תנאים שהיו לפני הפסקת התשלומים ללא הצהרת בריאות. ובמקרים מסוימים גם שמירת , מקדם הקצבה הינו הבסיס לחישוב הקצבה שתשולם ע”י חברת הביטוח בגיל פרישה .

הסדר ריסק הינו מוגבל בזמן, אינו מגדיל את החסכון הפנסיוני והמבוטח לא צובר וותק במהלך תקופה זו , בניגוד להפקדות עצמאיות שהפקיד המבוטח .

לקביעת פגישה צרו עמי קשר

 [email protected].

זקוקים למידע בנוגע לביטוחים, פנסיות, או יעוץ לגבי פרישה?

השאירו פרטים בטופס הבא, ואנו נשוב אליכם בהקדם.